
Cours de vente de produits financiers
Formation pour conseillers financiers désirant augmenter leurs ventes. Cette formation vente de services financiers permet aussi de satisfaire et fidéliser les clients. Le cours porte sur la vente de produits d'épargne et de placement, de crédit, d'assurance, des cartes de crédit et produits complémentaires. Le cours a été monté en collaboration avec les meilleurs planificateurs financiers avec lesquels nous avons travaillé. Nous l'adaptons aussi à vos produits et services.
Pourquoi cette formation
Cette formation a pour objectif de vous aider à mieux conseiller votre client tout en augmentant vos ventes. Le principe est de cibler vos clients, de les appeler, puis de leur procurer le service le plus complet grâce à un diagnostic global grâce et des questions clés que vous devez connaitre. Ces questions ne sont pas uniquement techniques, vous les connaissez déjà, elles visent à découvrir leurs besoins actuels et futurs et de proposer une offre globale combinant le crédit, l’épargne, les assurances, les cartes de crédit et les services de transaction à distance. Plus votre client est important plus vous devez être un spécialiste avec des compétences de généraliste en matière financière. Nous vous faisons également découvrir des techniques avancées pour le plus délicat en matière financière, c’est-à-dire le rapatriement de capitaux qui sont à la compétition et la fidélisation de clients qui désirent partir. Le cours a été mis au point en collaboration avec les meilleurs conseillers et planificateurs financiers de plusieurs institutions, combiné avec nos techniques de vente et de service, profitez de cette expérience inestimable.Plan du cours de vente de services financiers
Le travail de base des bons conseiller financiers et des planificateurs
- Les indices financiers à suivre quotidiennement par les conseillers et les agents: TSX, Dow Jones, S&P, NASDAQ, Nikkei, DAX, CAC 40
- Les objectifs mensuels, comment les suivre pour dépasser les objectifs de fin d’année
- Les 3 chiffres clés de la vente : comment augmenter les chiffres clés de la vente
- Comment classer les clients en catégories A, B, C
- Comment utiliser le pipeline
- Le nombre de rencontres clients nécessaires par niveau de poste
- Comment placer les bons clients dans la bonne chaise : la sollicitation
- Planifier les 3 semaines à venir, les ratios clés
- Comment travailler en équipe
Techniques de vente de produits financiers
- Les 3 motivations d’un client
- Les étapes de la vente
- Comment créer l’écart, la technique SOS
La sollicitation au téléphone
- Prise de RDV sans qualification :
- Appels des clients de type :
- A
- B non attitrés
- d’un nouveau conseiller
- non attitrés d’un conseiller par une assistante
- de prise de RDV RÉER
- Prise de RDV avec qualification du client
- Objections à la prise de RDV
- Appels de vente de Réer par téléphone
Les étapes de la vente d'épargne et de crédit
La préparation, c'est aussi de savoir se tenir au courant des nouvelles et tendances financières.- La prise de contact
- La découverte des besoins
- La découverte des objectifs du client et de ses rêves qu'il pense inatteignables
- La synthèse et la reformulation des besoins, les corrections par le client
- La vente d'épargne et de placements
- Vendre l'épargne et le type d'épargne à proposer en priorité en fonction de la situation du client
- Vendre le RÉER avec 6 questions qui marchent à tous les coups
- Doubler vos rapatriements, les 10 questions qui vous permettent de découvrir les erreurs ou oublis de vos compétiteurs
- Savoir utiliser le crédit pour mieux servir le client mais aussi pour aller chercher l'épargne de votre interlocuteur, de sa famille et de ses amis proches
- Les cartes de crédit afin d'habiller votre client de pied en cape, les 2 questions clés pour déterminer dans quel cas on se trouve
- Les moyens de gestion des finances à distance pour fidéliser les clients riches qui voyagent beaucoup
- Comment vendre les assurances de biens et de personnes. Les 3 questions clés qui marchent à tous les coups ou presque.
- Les techniques de closing
- L'obtention des références, méthode nécessaire face à des clients de plus en plus sollicités et une prospection de plus en plus délicate
- Le suivi des clients